Có nhiều loại gian lận tài chính khác nhau như đánh cắp danh tính, gian lận thuế và gian lận ngân hàng. Các gian lận liên quan đến thẻ tín dụng được phân loại theo gian lận ngân hàng. Gian lận thẻ tín dụng^(Credit) đang gia tăng do các hoạt động ngân hàng trực tuyến gia tăng trên toàn cầu. Mọi người hiện đang lựa chọn giao dịch trực tuyến nhiều hơn là giao dịch tiền mặt. Tin tặc và tội phạm mạng đang sử dụng các phương pháp khác nhau để trộm cắp và gian lận thẻ tín dụng. Một trong những trò gian lận nổi bật nhất là Carding .

Gian lận thẻ tín dụng Carding là gì?

Carding là một hình thức gian lận thẻ tín dụng, trong đó thẻ tín dụng bị đánh cắp được sử dụng để tính phí thẻ trả trước. Kẻ gian lận thẻ tín dụng được biết đến như là một Carder . Hoạt động gian lận do chủ thẻ thực hiện để lấy cắp số thẻ tín dụng và sử dụng lại để mua thẻ trả trước được gọi là Carding . Kẻ lừa đảo thậm chí có thể bán các thẻ trả trước này hoặc sử dụng chúng để mua bất kỳ hàng hóa nào khác. Những hàng hóa này có thể được bán lại để lấy tiền mặt.

Đọc^(Read) : Tránh lừa đảo trực tuyến và biết khi nào nên tin tưởng vào một trang web^{(Avoid online scams and know when to trust a website)} .

Thẻ trực tuyến là gì?

Khi kẻ lừa đảo cố gắng sử dụng số thẻ tín dụng bị đánh cắp cho các giao dịch trực tuyến, nó được gọi là thẻ trực tuyến^{(online carding)} . Trong mối đe dọa bảo mật web này, kẻ trộm cố gắng song song nhiều lần để cấp phép thông tin xác thực của thẻ tín dụng bị đánh cắp. Đối với hoạt động này, tội phạm có thể sử dụng bot, một loại phần mềm thực hiện các hoạt động tự động qua Internet .

Chủ thẻ tín dụng và thẻ ghi nợ luôn nhận thức được các hành vi gian lận thẻ. Họ được hướng dẫn về các cách giữ thẻ an toàn và các giao dịch được bảo mật. Tuy nhiên, bất chấp mọi biện pháp được thực hiện, người dân vẫn trở thành nạn nhân của trò gian lận thẻ tín dụng. Theo báo cáo của Nilson^{(Nilson Report)} , gian lận thẻ tín dụng hoặc đánh cắp thẻ đã tăng trung bình 29% mỗi năm ở Hoa ^(United) Kỳ^(States) . Người ta ước tính rằng thiệt hại do gian lận thẻ tín dụng có thể lên tới 40,63 tỷ đô la vào năm 2023.

Đọc^(Read) : Tránh Lừa đảo Mua sắm Trực tuyến & Lừa đảo Mùa Lễ^{(Avoid Online Shopping Fraud & Holiday Season Scams)} .

Carding hoạt động như thế nào?

Các chủ thẻ sử dụng các phương pháp khác nhau để lấy số thẻ tín dụng. Các cuộc tấn công lừa đảo là phổ biến đối với loại trộm cắp này. Những kẻ gian lận cũng có thể mua số thẻ thanh toán bị đánh cắp từ dark web. Đôi khi tin tặc có quyền truy cập vào hệ thống thanh toán thẻ của cửa hàng điện tử hoặc trang web và có được danh sách số thẻ tín dụng hoặc thẻ ghi nợ. Tin tặc thu thập thông tin thẻ tín dụng bằng cách sử dụng máy quét để sao chép mã từ các dải từ tính.

Sau khi chủ thẻ có số thẻ tín dụng, họ sẽ kiểm tra xem thẻ có hoạt động hay không và khách hàng chưa báo cáo hành vi trộm cắp. Điều này thường được thực hiện bằng cách thực hiện một số giao dịch nhỏ trên các trang thương mại điện tử. Việc đánh bài trực tuyến^(Online) cũng được thực hiện với sự trợ giúp của bot.

Chủ thẻ sử dụng các thẻ tín dụng đang hoạt động này để mua thẻ trả trước hoặc thẻ quà tặng, những thẻ này còn được sử dụng để mua hàng hóa. Hàng hóa đã mua như ti vi, máy tính xách tay và các thiết bị điện tử khác được bán lại để lấy tiền mặt.

Đọc^(Read) : Gian lận thẻ tín dụng và trộm cắp mã pin^{(Credit Card Skimming and Pin Theft Frauds)} .

Làm thế nào để bảo vệ chống lại gian lận thẻ tín dụng Carding ?

Có thể tránh được việc đánh bài hoặc đánh bài trực tuyến với sự trợ giúp của các mẹo sau:

1. Kích hoạt^(Activate) thông báo thẻ tín dụng
2. Cố gắng xác định một nỗ lực lừa đảo
3. Cài đặt phần mềm chống phần mềm độc hại tốt.

1] Kích hoạt^(Activate) thông báo thẻ tín dụng

Hầu hết tất cả các ngân hàng và tổ chức phát hành thẻ tín dụng đều cung cấp dịch vụ thông báo và cảnh báo. Những cảnh báo này là cách tốt nhất để gắn cờ các giao dịch mua gian lận từ thẻ tín dụng của bạn. Bạn có thể kích hoạt tin nhắn văn bản và email mỗi khi có giao dịch trong nước hoặc nước ngoài từ thẻ tín dụng của mình hoặc số dư của bạn đã vượt quá một giới hạn nhất định. Với sự trợ giúp của những thông báo này, bạn có thể bắt được kẻ gian.

2] Cố gắng^(Try) xác định một nỗ lực lừa đảo

Không phải lúc nào bạn cũng có thể tìm thấy một cuộc tấn công lừa đảo^{(phishing attack)} , nhưng có những dấu hiệu của cuộc tấn công mà bạn có thể xác định được. Một tin nhắn hoặc một email từ một nguồn không xác định thường là giai đoạn cho các cuộc tấn công lừa đảo. Không bao giờ^(Never) nhấp vào liên kết, tải xuống tệp đính kèm hoặc trả lời những tin nhắn hoặc email này. Nó có thể là phần mềm độc hại nằm trong các email hoặc tin nhắn này, được tải xuống ngay khi bạn nhấp vào liên kết. Một số kẻ lừa đảo tạo ra các biểu mẫu hoặc bảng câu hỏi gây hiểu lầm khiến bạn chia sẻ thông tin cá nhân, chẳng hạn như chi tiết thẻ tín dụng của bạn. Hãy để mắt đến những yêu cầu như vậy.

3] Cài đặt^(Install) phần mềm chống phần mềm độc hại tốt

Đôi khi các tác nhân phần mềm độc hại cố gắng dụ người dùng tải xuống phần mềm bị nhiễm virus, chẳng hạn như trò chơi miễn phí hoặc ứng dụng miễn phí. Phần mềm này thường chứa phần mềm gián điệp, vi rút và các chương trình không mong muốn khác. Cài đặt tường lửa và chương trình chống vi-rút tốt giúp tránh tải xuống phần mềm bị nhiễm vi-rút như vậy.

Cần phải cập nhật các chương trình chống vi-rút vì các định nghĩa về vi-rút và phần mềm độc hại mới được cập nhật trong các chương trình này. Luôn tải xuống chương trình chống vi-rút từ các nguồn nổi tiếng và đáng tin cậy.

Đọc^(Read) : Thẻ tín dụng ảo là gì^{(What are Virtual Credit Cards)} và bạn lấy chúng bằng cách nào và ở đâu?

Các hành động cần thực hiện trong trường hợp bạn nhận thấy bất kỳ hoạt động Thẻ nào^(Carding)

Nếu bạn nhận thấy bất kỳ hoạt động ghi thẻ nào trên thẻ tín dụng của mình, hãy thực hiện các hành động sau:

• Liên hệ với^(Contact) ngân hàng hoặc nhà phát hành thẻ tín dụng và thông báo cho họ về bất kỳ hoạt động đáng ngờ nào trên thẻ của bạn.
• Kiểm tra chéo^{(Cross-check)} thông tin đăng nhập và mật khẩu bảo mật của thẻ tín dụng của bạn và trên trang web. Đặt lại nó nếu bạn cảm thấy như vậy.
• Gửi đơn xin khóa thẻ tín dụng để tránh bị lừa đảo thêm.
• Chạy toàn bộ quá trình quét vi rút và phần mềm độc hại của tất cả các hệ thống có liên quan bao gồm cả trang web và máy tính xách tay của bạn.

Điều gì xảy ra nếu bạn bị bắt Carding ?

Hình phạt cho gian lận thẻ tín dụng Carding khác nhau giữa các quốc gia hoặc tiểu bang. Ở Mỹ, gian lận thẻ tín dụng cũng là một hành vi phạm tội liên bang.

Hy vọng bài viết này giúp đỡ!

Bây giờ hãy đọc^{(Now read)} : Top 10 trò gian lận & lừa đảo Trực tuyến, Internet và Email phổ biến nhất^{(Top 10 most common Online, Internet, and Email scams & frauds)} .

How to protect against Carding credit card fraud?

There are variouѕ typеs of financial frauds sυch as identity theft, tax fraud, and bаnking fraud. The frauds related to credit cards are categоrized under bankіng fraυd. Credit card frauds are on the rise due to іncreased online banking activities across the globe. People are now opting more for online transactions rather than cash transactions. Hackers and сybercriminals are using different methods in credit cаrd thefts and frauds. One of the most prоminent fraud is Carding.

What is Carding credit card fraud?

Carding is a form of credit card fraud in which a stolen credit card is used to charge prepaid cards. The credit card fraudster is known as a Carder. The fraudulent activity carried out by a carder to steal credit card numbers, and reusing them to buy prepaid cards is termed Carding. The fraudster may even sell these prepaid cards or use them to purchase any other goods. These goods may further be resold for cash.

Read: Avoid online scams and know when to trust a website.

What is online carding?

When the fraudster tries to use the stolen credit card number for online transactions, it is termed online carding. In this web security threat, the stealer tries multiple, parallel attempts to authorize the credentials of a stolen credit card. For this activity, the criminal may use bots, a type of software that performs automated operations over the Internet.

Credit and debit cardholders are always made aware of card frauds. They are instructed about the ways to keep their cards safe and transactions secure. However, despite all measures taken, people have become victims of credit card fraud. According to Nilson Report, credit card fraud or carding has increased by 29% per year on an average in the United States. It is estimated that the loss due to carding credit card frauds may go up to $40.63 billion in 2023.

Read: Avoid Online Shopping Fraud & Holiday Season Scams.

How does Carding work?

The carders use different methods to acquire credit card numbers. Phishing attacks are common for this kind of theft. Fraudsters may also buy stolen payment card numbers from the dark web. Sometimes hackers gain access to an e-store’s or website’s card payment system and acquire a list of credit or debit cards numbers. Hackers procure credit card information by using scanners to copy the coding from the magnetic strips.

Once the carders have the credit card number, they check if the cards are active and the customer hasn’t yet reported the theft. This is often done by making several small transactions on e-commerce sites. Online carding is also done with the help of bots.

Carders use these active credit cards to buy prepaid or gift cards, which are further used to purchase goods. Purchased goods such as televisions, laptops, and other electronics are resold for cash.

Read: Credit Card Skimming and Pin Theft Frauds.

How to protect against Carding credit card fraud?

Carding or online carding can be avoided with the help of the following tips.:

1. Activate the credit card notifications
2. Try to identify a phishing attempt
3. Install good anti-malware software.

1] Activate the credit card notifications

Almost all banks and credit card issuers offer the service of notifications and alerts. These alerts are the best way to flag fraudulent purchases from your credit card. You can activate text messages and emails every time there is a local or foreign transaction from your credit card or your balance has crossed a certain limit. With the help of these notifications, you may be able to catch a carder.

2] Try to identify a phishing attempt

It is not always possible to find a phishing attack, but there are signs of the attack that you can identify.  A message or an email from an unknown source is often the stage for phishing attacks. Never click on the links, download attachments, or respond to these messages or emails. It may be malware planed in these emails or messages, which gets downloaded the moment you click the links. Some scammers create misleading forms or questionnaires that make you share personal information, such as your credit card details. Keep an open eye on such requests.

3] Install good anti-malware software

Sometimes malware actors try to lure users to download infected software such as a free game, or free app. The software often contains spyware, viruses, and other unwanted programs. Installing a good firewall and antivirus program helps to avoid downloading such infected software.

It is necessary to update antivirus programs as the definitions of new viruses and malware are updated in these programs. Always download the antivirus program from well-known and trusted sources.

Read: What are Virtual Credit Cards and how and where do you get them?

Actions to take in case you notice any Carding activity

If you notice any carding activity on your credit card, take the following actions:

• Contact the bank or credit card issuer and notify them about any suspicious activity on your card.
• Cross-check the security login and password of your credit card and on the website. Reset it if you feel so.
• Send an application to block the credit card to avoid any further fraud.
• Run a full virus and malware scan of all systems involved including your website and laptops.

What happens if you get caught Carding?

The punishment for Carding credit card fraud varies from country to country or state to state. In the US, credit card fraud is also a federal offense.

Hope this post help!

Now read: Top 10 most common Online, Internet, and Email scams & frauds.

Related posts

• SIM Swap Fraud and How bạn có an toàn không

• Làm thế nào để Tránh Phishing Scams and Attacks?

• Cách nhận biết WhatsApp Scams and Spam messages

• Là AliExpress legit và an toàn không? Làm thế nào để ngăn ngừa bị lừa ở đây?

• Avoid Online Shopping Fraud & Holiday Season Scams

• Top 10 Online phổ biến nhất, Internet and Email scams & gian lận

• Làm thế nào để phát hiện Online Dating Scams

• Tôi biết mật khẩu của bạn. SEXTOBTED đã trở lại với nhiều năng lượng hơn

• Cách phát hiện và tránh PayPal Scams

• Bảo vệ bản thân, tránh lừa đảo trực tuyến và biết khi nào nên tin tưởng một trang web!

• Fake Online Employment And Job Scams đang gia tăng

• Dược sĩ là gì và làm thế nào bạn có thể ngăn chặn Online Fraud này?

• 5 Scams đánh dấu sự Internet

• Microsoft Scams: Phone & Email Lừa đảo lạm dụng Microsoft Name

• Avoid Internet Catfishing Social Engineering Scams

• Avoid Online Tech Support Scams and PC Cleanup Solutions

• Coronavirus COVID-19 Phishing, Scams, Frauds and Schemes

• 6 eBay Buyer and Seller Scams để Spot and Avoid