Cách phát hiện và tránh lừa đảo PayPal

Cho dù bạn muốn bắt đầu kinh doanh trực tuyến hay muốn mua sắm trực tuyến an toàn, chắc chắn PayPal là một trong những nền tảng an toàn và tiện lợi nhất. Kể từ khi thành lập, PayPal đã trở thành cách thực tế để gửi / nhận tiền trực tuyến. Mặc dù PayPal là một dịch vụ rất đáng tin cậy, nhưng những kẻ lừa đảo vẫn tìm cách phát hiện ra các sơ hở và đường thoát để né các biện pháp phòng thủ chống lừa đảo của PayPal bằng các thủ thuật rẻ tiền.

Hãy đối mặt với nó, lừa đảo PayPal vẫn xảy ra và những kẻ lừa đảo phải lừa bạn nếu bạn thường xuyên sử dụng nền tảng này cho các giao dịch trực tuyến. Với blog này, chúng tôi mong muốn thông báo cho bạn một số cách những kẻ lừa đảo lừa đảo mọi người trên PayPal và cách bạn có thể tránh bị lừa đảo PayPal .

Tránh lừa đảo PayPal

 

Tránh lừa đảo PayPal

Tội phạm rất cố chấp, nhưng bạn có thể tránh rơi vào bẫy lừa đảo của chúng bằng cách chủ động và biết những gì cần đề phòng. Hãy lưu ý những trò gian lận PayPal phổ biến nhất này .

  1. Gian lận phí ứng trước
  2. Email lừa đảo
  3. Giả mạo tên hiển thị
  4. Tổ chức từ thiện giả mạo
  5. Lừa đảo thanh toán quá mức
  6. Lừa đảo vận chuyển
  7. Lừa đảo việc làm.

Hãy xem xét tất cả các trò gian lận PayPal này một cách chi tiết:(PayPal)

1] Gian lận phí ứng trước:(1] Advance Fee Fraud:)

Là con người, chúng ta rất thận trọng với những người lạ trên đường phố, đáng buồn là trong thế giới trực tuyến, chúng ta không thận trọng như vậy. Một trong những trò lừa đảo PayPal(PayPal) phổ biến nhất mà người dùng nên biết là 'Gian lận phí nâng cao'. Tại đây những kẻ lừa đảo sẽ yêu cầu bạn gửi một số tiền nhỏ hơn (để làm tài liệu pháp lý, thuế, v.v.) trước khi chúng có thể chuyển hàng triệu USD của bạn - Sự thật, những lời đề nghị không thể cưỡng lại này là lừa đảo.

Tại đây, bạn có thể nhận được một email với dòng tiêu đề bằng TẤT CẢ CHỮ HOA(ALL CAPS) tuyên bố rằng bạn đã giành được di sản. Khi bạn mở những email như vậy, bạn có thể tìm thấy một lá thư chính thức từ một người nào đó có địa vị chính trị cao nói với bạn rằng bạn đang nhận một số tiền quá lớn vì một lý do lừa đảo nào đó. Chuyện gì xảy ra tiếp theo? Bạn được yêu cầu cung cấp một số thông tin cơ bản mở ra các đường liên lạc một cách rõ ràng. Cuối cùng, trò lừa đảo thu thập thành công thông tin cá nhân của bạn có thể được sử dụng để lừa đảo danh tính, đồng thời lấy tiền từ nạn nhân.

Làm thế nào để tránh(How to avoid) - Đừng giao tiền cho người mà bạn không biết. Một giải thưởng hợp pháp sẽ không yêu cầu bạn phải trả một khoản tiền để nhận được nó.

2] Lừa đảo qua email - “Tài khoản của bạn sắp bị tạm ngưng” hoặc “Vấn đề với tài khoản của bạn”:(2] Email Scam – “Your Account Is About To Be Suspended” Or “Problem With Your Account”:)

Một trò lừa đảo PayPal khác xuất hiện dưới dạng email; (PayPal)nhiều kẻ lừa đảo gửi email lừa đảo cảnh báo cho biết tài khoản sắp bị tạm ngưng hoặc có vấn đề gì đó với tài khoản. Chủ tài khoản bị lừa khi mở email và nhấp vào một liên kết dẫn họ đến một trang web lừa đảo. Hơn nữa, nạn nhân nên nhập mật khẩu tài khoản PayPal của họ vào trang web giả mạo.

Cách tránh(How to avoid) - PayPal sẽ không bao giờ yêu cầu bạn nhập chi tiết đăng nhập trừ khi bạn vào trang đăng nhập của họ. Báo cáo(Report) bất kỳ email nào đáng ngờ bằng cách chuyển tiếp email đó thẳng đến [email được bảo vệ] Ngoài ra, bạn nên thay đổi mật khẩu thường xuyên.

3] Giả mạo tên hiển thị:(3] Display Name Spoofing:)

Còn được gọi là lừa đảo "tên thân thiện", những kẻ lừa đảo sử dụng một tính năng của hệ thống email cho phép tên hiển thị của người gửi ẩn sau "tên thân thiện", điều này làm cho nó trông rất chân thực. Những kẻ gian lận có thể dễ dàng giả mạo “tên thân thiện” trong địa chỉ email của người gửi. Ví dụ: một email có thể giống như đến từ “ Dịch vụ(Services) PayPal ”, nhưng là từ [email được bảo vệ]( [email protected]) .

Cách tránh(How to avoid) - Mở(Open) email bị nghi ngờ, nhưng KHÔNG BAO GIỜ(NEVER) nhấp vào bất kỳ liên kết nào trong email. Ngoài ra, di chuột qua tên hiển thị trong email sẽ hiển thị địa chỉ email thực để bạn biết liệu trò lừa bịp của nó.

4] Tổ chức từ thiện giả mạo:(4] Fake Charities:)

Những kẻ lừa đảo cũng có xu hướng chơi đùa với cảm xúc của nạn nhân; trong một số trường hợp, những điều này có thể bao gồm việc lừa những người tốt bụng quyên góp cho các tổ chức từ thiện không có thật. Nhiều tổ chức từ thiện giả xuất hiện từ hư không sau khi xảy ra khủng hoảng tị nạn, tấn công khủng bố hoặc thảm họa thiên nhiên (như động đất, lũ lụt hoặc đói kém). Trong các sự kiện gian lận như vậy, các tổ chức từ thiện này có thể có một trang web giả mạo hoặc họ chỉ gửi thông tin qua web - cuối cùng yêu cầu nạn nhân thanh toán thông qua tài khoản PayPal của họ.(PayPal)

Cách tránh(How to avoid) - Trước khi thực hiện bất kỳ khoản đóng góp nào, hãy kiểm tra lý lịch của tổ chức từ thiện. Để xác minh các tổ chức từ thiện, bản thân PayPal khuyên bạn nên sử dụng một trong các trang web sau:

  • http://www.charitynavigator.org
  • http://www.bbb.org/us/charity
  • http://www.charitywatch.org

Lưu ý nếu bạn không thể xác minh tổ chức từ thiện thông qua bất kỳ tùy chọn nào trong số này, thì tổ chức từ thiện đó được cho là giả mạo.

5] Lừa đảo thanh toán quá mức:(5] Overpayment Scam:)

Các nhà cung cấp PayPal(PayPal) nên lo lắng về trò lừa đảo này. chuyện gì xảy ra ở đây thế?

  • Nhà cung cấp bán sản phẩm / dịch vụ cho một cá nhân / doanh nghiệp
  • Người mua thanh toán nhưng gửi nhiều tiền hơn
  • Người mua sau đó yêu cầu nhà cung cấp trả lại khoản chênh lệch

Nhưng điều bắt buộc ở đây là lần này người mua muốn tiền hoàn lại vào một tài khoản khác.

Làm thế nào để tránh(How to avoid) - Một người mua hợp pháp sẽ không bao giờ trả tiền quá cao cho bạn cho một đơn đặt hàng. Nếu khách hàng thanh toán quá nhiều tiền cho bạn và yêu cầu hoàn lại số tiền chênh lệch, hãy cân nhắc việc hủy đơn hàng và không giao sản phẩm. Và, không bao giờ trả lại tiền vào một tài khoản khác.

6] Lừa đảo vận chuyển:(6] Shipping Scams:)

Lừa đảo vận chuyển xảy ra theo hai cách, lừa đảo dịch vụ và lừa đảo địa chỉ.

  • Lừa đảo Dịch vụ Vận chuyển:(Shipping Service Scams:)

Người mua có thể yêu cầu bạn sử dụng một dịch vụ vận chuyển cụ thể. Họ có thể tuyên bố rằng họ có một nhà cung cấp ưu tiên đáng tin cậy hơn hoặc họ có thể được giảm giá. Trong tất cả các điều kiện chắc chắn, họ có thể dễ dàng liên hệ với công ty vận chuyển và định tuyến lại đơn hàng đến một địa chỉ khác và sau đó gửi khiếu nại về việc không nhận được hàng tại địa chỉ ban đầu.

Cách tránh(How to avoid) : Chỉ sử dụng tài khoản giao hàng của bạn và xem xét và xác thực địa chỉ của người mua trước khi vận chuyển sản phẩm.

  • Lừa đảo địa chỉ giao hàng:(Shipping Address Scams:)

Tại đây, kẻ lừa đảo dụ bạn giao hàng đến một địa chỉ khác với địa chỉ đã đăng ký với PayPal . Họ sẽ thực hiện thanh toán thông qua tài khoản PayPal của mình, nhưng mặt hàng cần được chuyển đến một địa chỉ khác. Sau khi hàng được giao, những kẻ lừa đảo này sẽ mở ra một cuộc tranh chấp rằng họ chưa bao giờ nhận được sản phẩm.

Nguyên tắc bảo mật của PayPal(PayPal) đề cập rõ ràng rằng bạn không bao giờ được giao một mặt hàng đến một địa chỉ khác với địa chỉ được đăng ký trên PayPal . Nền tảng này không chịu trách nhiệm về việc giao hàng hóa chưa được chuyển đến địa chỉ đã đăng ký với tài khoản PayPal của người mua . Bây giờ, ngay cả khi bạn cung cấp biên lai xác nhận giao hàng, PayPal sẽ không làm bất cứ điều gì về điều đó.

Cách tránh(How to avoid) - Không bao giờ(Never) giao một mặt hàng đến một địa chỉ khác với địa chỉ mà nó đã đăng ký trên PayPal .

7] Lừa đảo việc làm:(Employment Scam:)

Điều này xảy ra khi ai đó đề nghị bạn trở thành đối tác hoặc nhân viên của họ. Họ yêu cầu bạn giao dịch sản phẩm trên eBay hoặc một trang web, thanh toán cho nhà cung cấp của họ và cập nhật địa chỉ tài khoản PayPal của bạn vào địa chỉ của họ. Những kẻ lừa đảo như vậy có thể thực hiện các giao dịch gian lận và bạn phải chịu trách nhiệm pháp lý.

Cách tránh(How to avoid) - Điều đầu tiên(First) , hãy xác minh những nhà cung cấp như vậy. Không bao giờ(Never) thanh toán thay cho người mà bạn không biết và không bao giờ cập nhật địa chỉ tài khoản PayPal của bạn cho người khác.

Đọc(Read) : Cách tạo URL cá nhân cho thanh toán PayPal .

Phát hiện email PayPal giả mạo

Mặc dù các trò gian lận PayPal(PayPal) nêu trên là những trò phổ biến nhất, nhưng bạn phải biết rằng rất nhiều email giả đang được sử dụng thường xuyên để lừa đảo người dùng trên toàn thế giới. Ngày nay, có hàng trăm cách mà những kẻ lừa đảo có thể sử dụng email giả để lừa đảo mọi người. Nhưng tuân theo các quy tắc phòng chống lừa đảo email cơ bản có thể giúp ngăn chặn những hành vi né tránh này. Dưới đây(Below) là một số manh mối có thể giúp phát hiện các trò gian lận email PayPal giả:(PayPal)

  • Email từ PayPal sẽ luôn đến từ paypal.com và không phải [email được bảo vệ]
  • Email lừa đảo sẽ yêu cầu thông tin bí mật, như chi tiết ngân hàng, chi tiết đăng nhập PayPal , tên đầy đủ, câu trả lời cho câu hỏi bảo mật của bạn và các thông tin tương tự khác có thể bị khai thác.
  • (PayPal)Email PayPal sẽ không bao giờ chứa tệp đính kèm và sẽ không bao giờ yêu cầu bạn cài đặt hoặc tải xuống bất kỳ thứ gì.
  • Email PayPal(PayPal) sẽ luôn gửi cho bạn theo họ và tên hoặc tên doanh nghiệp của bạn.
  • Nội dung email lừa đảo(Scam) tạo ra cảm giác cấp bách. Ví dụ: “Nhấp ngay để nhận phiếu giảm giá $ 100” hoặc “Chúng tôi đã nhận thấy hoạt động cảnh giác trong tài khoản của bạn, hãy nhấp vào liên kết bên dưới để xác nhận”.

Luôn đảm bảo rằng bộ lọc thư rác email của bạn được bật, điều này sẽ tự động đưa email từ các nguồn không xác định vào thư mục rác / thư rác. Ngoài ra, khi bạn nhận được email từ bất kỳ email đáng ngờ nào, hãy ngay lập tức thêm chúng vào danh sách người gửi chặn của bạn.

Những từ cuối(Last Words)

Trong trường hợp lừa đảo, lựa chọn tốt nhất của bạn là liên hệ trực tiếp với PayPal.com . PayPal cung cấp biện pháp bảo vệ chống gian lận cho tất cả người mua và người bán sử dụng dịch vụ của họ. Nếu bạn cho rằng giao dịch của mình có sự không khớp hoặc bất kỳ hoạt động gian lận nào, hãy báo cáo cho PayPal trong vòng 60 ngày. Công ty sẽ điều tra vấn đề và xác minh thông tin.

Điều rất quan trọng là bạn phải theo dõi tài khoản PayPal của mình, ngay cả khi bạn không sử dụng nó thường xuyên. Đăng nhập an toàn(Log in securely) một lần và kiểm tra lịch sử thanh toán của bạn; cũng đảm bảo rằng bạn tạo một mật khẩu rất mạnh để giúp bảo mật tài khoản của mình. Mặc dù PayPal là dịch vụ thanh toán đáng tin cậy nhất trên Internet , nhưng vẫn có những cách bảo mật có thể dẫn đến vi phạm.

Bây giờ bạn kể từ khi bạn biết những kẻ lừa đảo này hoạt động như thế nào và các thủ thuật chúng sử dụng - Hãy cẩn thận!

Nói về lừa đảo, một số liên kết sau đây chắc chắn sẽ khiến bạn quan tâm:(Speaking of scams, some of these links are sure to interest you:)

  1. Tránh lừa đảo trực tuyến và biết khi nào nên tin tưởng vào một trang web(Avoid online scams and know when to trust a website)
  2. Tránh lừa đảo PayPal(Avoid PayPal Scams)
  3. Tránh gian lận khi mua sắm trực tuyến & lừa đảo trong mùa lễ(Avoid Online Shopping Fraud & Holiday Season Scams)
  4. Cẩn thận với việc làm trực tuyến giả mạo và lừa đảo việc làm(Beware of Fake Online Employment and Job Scams)
  5. Tránh lừa đảo Hỗ trợ Kỹ thuật Trực tuyến và Giải pháp Dọn dẹp PC(Avoid Online Tech Support Scams and PC Cleanup Solutions)
  6. Tránh lừa đảo và tấn công lừa đảo(Avoid Phishing Scams And Attacks)
  7. Gian lận thẻ tín dụng và đánh cắp mã pin(Credit Card Skimming and Pin Theft Fraud)
  8. Lừa đảo & Gian lận thuế Trực tuyến
  9. Tránh lừa đảo bằng ánh mắt và đánh bóng
  10. Tránh những trò gian lận sử dụng tên Microsoft một cách gian dối(Avoid scams that fraudulently use the Microsoft name)
  11. Tránh lừa đảo kỹ thuật xã hội đánh bắt Internet.(Avoid Internet Catfishing Social Engineering Scams.)



About the author

Tôi là kỹ sư phần mềm với hơn 10 năm kinh nghiệm thiết kế, xây dựng và bảo trì các ứng dụng dựa trên Windows. Tôi cũng là một chuyên gia thành thạo về xử lý văn bản, xử lý bảng tính và thuyết trình. Tôi có thể viết mô tả rõ ràng và ngắn gọn về mã, giải thích các khái niệm phức tạp cho các nhà phát triển mới làm quen và khắc phục sự cố nhanh chóng cho khách hàng.



Related posts